ITパスポート試験 令和5年度 公開問題 問30

【正解】ア

AMLはAnti-Money Launderingの略で、犯罪収益を正当な取引で得た資金のように見せかけるマネーロンダリングを防止するための取組です。金融機関は、口座開設時などの本人確認や顧客情報の確認、取引の継続的な監視、不自然な送金や入出金の検知、疑わしい取引の届出などを行います。犯罪によって得た資金が金融取引を通じて出所不明になることを防ぐ取組に該当するので、アが正解です。

イのインサイダー取引規制は誤りです。これは、上場企業の役職員などが、投資判断に影響する未公表の重要事実を知った状態で、その企業の株式などを売買することを規制するものです。証券市場の公正性を守るための規制であり、犯罪収益の出所を隠す行為への対策ではありません。

ウのスキミングは誤りです。これは、カードの磁気ストライプなどに記録された情報を不正に読み取り、偽造カードの作成などに悪用する行為です。金融機関が実施する防止活動を表す用語ではありません。

エのフィッシングは誤りです。これは、実在する金融機関や企業を装った電子メールや偽サイトなどを使い、利用者のID、パスワード、カード情報を盗み取る手口です。これも攻撃手法を表す用語です。

【ポイント】 マネーロンダリングは、資金の投入、複雑な取引による追跡の困難化、正当な資金としての還流という段階で説明されます。 AMLは本人確認だけでなく、取引監視や疑わしい取引の届出まで含む継続的な取組です。